Naše služby
Máš 401(k) nebo IRA rozházenou na čtyři konta? Nebo si vůbec nejsi jistý, co máš? Tady nastupujeme my. V Anchor Zlatých Rocích si sedneme a projdeme si všechno do detailu. Bez chytračky, bez složitých slov. Jen ti pomůžeme, aby tvůj důchod fungoval tak, jak má.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na všechny tvoje účty — opravdu všechny. Kde máš peníze, jaké poplatky tě blbou, jaké investice dělají smysl a které ne. Pak ti řekneme přesně, co vidíme. Bez zatajování, bez překvapení.
- Kompletní přehled všech účtů a investic
- Analýza skrytých poplatků a zbytečných nákladů
- Kontrola diverzifikace a rizika
- Personalizovaný audit report na 10 stran
Služba 1
Máš 401(k) ze staré práce? IRA někde v bance? Pojďme to zkombinovat. Snížíme poplatky, zjednoduší se ti to v hlavě a budeš vídat všechno na jednom místě. Je to jednodušší, než by ses chtěl.
- Slučování více kont do jednoho systému
- Správné přesuny bez daňových pokut
- Zmapování nejnižších poplatků na trhu
- Průvodce procesem krok za krokem
Služba 3
Každé rozhodnutí v důchodu má daňové důsledky. Některé tahle lidi potřebují víc peněz. Jiní mají problém s příjmy. Najdeme přístup, který tě bude stát méně. A to víš, jak se to počítá.
- Analýza Roth konverzí a jejich přínosu
- Optimalizace pořadí výběrů z účtů
- Plánování realizace ztrát pro snížení daní
- Dlouhodobá daňová strategie na 5-10 let
Služba 2
Tvoje portfolio se musí pohybovat s tím, jak se měníš ty a svět. Neusnul ses tam s nějakými akckami z roku 2015? Vrátíme ti to do rovnováhy. Postupně, bez paniki, bez velkých daní.
- Správný mix akcií, obligací a peněž podle věku
- Automatický roční rebalancing
- Výběr nízkopoplatkových fondů
- Kontrola a adjustace každých 6 měsíců
Služba 1
Roth nebo tradiční? To záleží. Někdy má smysl převést část peněz do Rotha teď, někdy se to prostě nevyplácí. Podíváme se na tvoje čísla a řekneme ti, co dává smysl právě pro tebe.
- Porovnání Roth vs. tradiční účtů
- Výpočet optimální konverzní strategie
- Modelování dopadů na daně v příštích 10 letech
- Průvodce konverzním procesem
Služba 3
Za pár let končíš? Máme kontrolní seznam věcí, které musíš udělat. Kdy si vezmeš sociální podporu. Jak to bude s pojištěním. Co se stane s tvou 401(k). Všechno to projdeme dohromady.
- Kontrolní seznam příprav na důchod
- Časování sociální podpory a zdravotního pojištění
- Plán výběrů z důchodových účtů
- Simulace prvních pěti let důchodu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás